Как стать интернет маркетологом

15 и 22 Октября

ПРИНЯТЬ УЧАСТИЕ

Факторинг. Что Нужно О Нем Знать? Преимущества И Недостатки Факторинга

4 876


GMmaster

Факторинг. Что Нужно О Нем Знать? Преимущества И Недостатки Факторинга

Вы уже слышали о таком понятии как факторинг, но до сих пор не используете его в своем бизнесе?

Но ведь это поможет вам стабилизировать рабочие процессы и держать капитал в непрерывном обороте. Только представьте, скольких проблем можно лишиться, устранив все недочеты финансового оборота.

Интересно? Тогда переходим к работе…

Многим предпринимателям приходилось сталкиваться с проблемой нехватки оборотных средств. Деньги, которые должны идти на продолжение производства, не выплачиваются продавцам вовремя.

Это происходит из-за того, что партия товара, которую заказывал клиент, уже отгружена, но плата за нее еще не проведена. А денежные средства нужны для продолжения «жизнедеятельности» бизнеса, закупки новых материалов/товаров, начисления заработной  платы сотрудникам, расчета по долгам и так далее. Стоит целый ряд затрат, которые должен провести предприниматель.

Именно в таких случаях факторинг помогает исправить ситуацию.

Что такое факторинг?

Это слово походит от английского «factoring», что означает «разновидность агентирования». Таким образом, фактор – это финансовый агент.

Факторинг – это комплекс услуг для производителей и поставщиков, которые ведут торговую деятельность на условиях отсрочки.

Фирмы, предоставляющие такие услуги, помогают клиентам получить деньги за уже отгруженный товар намного раньше указанного срока. Задержка выплаты при работе с факторингом исключена. Несколько лет назад подобные услуги предоставляли в основном финансовые институты. Сегодня же на рынке широко распространены автономные факторинговые агентства.

Их преимущество заключается в том, что каждому клиенту предоставляются индивидуальные сотрудники, которые ведут основную работу по выплатам и взиманию долгов.

Схема работы со стандартным факторинговым агентством представлена ниже:

faktoring3

Как видите, поставщик в таком случае контактирует с клиентом только при поставке товара. Все финансовые процедуры предоставляются «фактору».

Особенность работы с факторинговым агентством

Вы часто встречались с клиентами, готовыми купить большую партию товара по хорошей цене, но просят отсрочку платежа на месяц или 2? Казалось бы, нельзя терять покупателей, которые с радостью заказывают большое количество вашей продукции, но ведь деньги вам нужны прямо здесь и сейчас, не так ли?

Дело в том, что фактор по стандартным условиям обязуется выплачивать 90% стоимости отгруженной продукции в течение 3-х дней. Независимо от того, сколько времени будет идти основной платеж от клиента, вы получите основную часть своих денег практически сразу.

Далее работники такой компании связываются непосредственно с вашим клиентом и обсуждают сроки выплаты. Возможно, вам будут предложены несколько другие условия сотрудничества. Например, сразу вы получите только 50%, а остальные деньги – только когда клиент погасит задолженность перед фактором. В таком случае вы задаете точный срок покупателю, а в случае задержки платежа, представители фактора связываются с ним самостоятельно и автономно решают все проблемы.

После обсуждения вопроса с должником, сотрудники могут обратиться к вам для уточнения нового срока платежа.

Плюсы и минусы факторинга

Преимущества:

  • Непрерывный оборот капитала;

Это является главным преимуществом, поскольку дает толчок к развитию бизнеса, получению прибыли. Что самое главное – непрерывный финансовый оборот делает бизнес стабильным и надежным.

  • Проще двигаться дальше;

Поскольку проблема с дебиторской задолженностью становится проще, появляется возможность сосредоточиваться на других моментах развития бизнеса. К примеру, время, которое вы тратили на «выпрашивание» долгов у клиентов, можно потратить на построение стратегии масштабирования бизнеса.

  • Хорошие отношения с клиентами;

Часто случается так, что между поставщиком и потребителем возникают дружеские отношения, которые, увы, портятся из-за постоянных проблем с финансами. Теперь все денежные вопросы решает фактор, поэтому вы можете продолжать общение с крупными заказчиками и постепенно превращать их в постоянных клиентов.

Недостатки:

  • Дорого;

По сравнению с кредитованием, факторинг является достаточно дорогим. Дело в том, что фактор, не имея никаких гарантий возвращения своих средств, старается минимизировать риск и взимает достаточно высокий процент за предоставление кредита.

  • Большой пакет документов;

Факторинговые компании вступают в сотрудничество далеко не со всеми компаниями. Возможно, вам придется долго собирать нужную документацию, чтобы воспользоваться такими услугами.

  • Рискованность неоплаты;

Конечно же, есть большой риск неоплаты. Когда должники не возвращают положенных сумм фактору, он может потребовать компенсацию от поставщика.

  • Невозможность осуществить разовую сделку;

Отгрузки по дебиторам должны происходить постоянно.

Чем отличаются современные факторинговые компании?

Основная проблема в том, что на русскоязычном рынке такое понятие появилось относительно недавно. Например, в США, где подобные услуги практикуются довольно давно, существуют стандартные атрибуты факторов, по которым и работают все агентства. В странах СНГ сегодня практически каждая компания задает собственные стандарты, поэтому как условия сотрудничества, так и сами услуги могут значительно отличаться.

Как выбрать факторинговую компанию?

При первом контакте с консультантом факторингового агентства, обязательно обратите внимание на следующие особенности:

  • Условия предоставления основной услуги – уступка дебитерской задолженности или ее покупка.
  • Точная стоимость услуг. Как правило, такие компании предлагают не фиксированную стоимость, а работают за определенный процент от ваших продаж. Например, годовая ставка может составлять 12%. Во время изучения факторингового договора обязательно определите, может ли меняться ставка по каким-либо причинам. Попав на не самую лучшую фирму, вы можете заметить, что при задержке платежа со стороны вашего клиента ставка составляет уже 24%. Обсуждайте этот вопрос сразу, во избежание недоразумений.
  • Поинтересуйтесь самим процессом работы компании. Узнайте среднюю скорость работы, ознакомьтесь с используемыми ресурсами. Возможно, вы сможете ознакомиться с готовыми кейсами, если попадете в хорошее агентство.

Отталкиваясь именно от этих показателей, нужно делать свой выбор.

Выгоден ли факторинг для вашего бизнеса?

ID-100296484

Если вы работаете лишь с несколькими крупными заказчиками, тогда будет проще урегулировать все вопросы напрямую с покупателями. В случае, когда приходится часто отгружать большие партии товара – да, эти услуги могут быть очень даже выгодными, но для этого стоит знать атрибуты качественных фирм:

  • Адекватность цены;
  • Гарантированный и стабильный оборот капитала, что способствует улучшению бизнеса;
  • Хорошая репутация на рынке.

Заключение

Факторинг – комплекс услуг, которые обеспечивают постоянный денежный оборот крупным компаниям. Услуги особенно востребованы в B2B-сегменте. Конечно, факторинг имеет свои преимущества и недостатки, разобравшись с которыми, вы поймете, нужно ли вам обращаться в такие агентства.

А вы все еще работаете с клиентами напрямую? Пишите в комментарии, давайте вместе обсудим особенности такого сотрудничества.

Хотите знать, Как Найти Самый Выгодный Источник Трафика для Вашего Бизнеса, Используя Google Analytics [Руководство для Начинающих]? Читайте статью уже сейчас!

Понравилось? Расскажите друзьям:

Оцените статью:


ЗАКРЫТАЯОНЛАЙН ВСТРЕЧА

10 НОВЫХ ТРЕНДОВ ИНТЕРНЕТ ПРОДВИЖЕНИЯ, ЧТОБЫ СДЕЛАТЬ 2019 БИЗНЕС ГОД БЕЗУПРЕЧНЫМ


Узнайте первым новые стратегии продвижения Вашего
бизнеса в интернет, удвойте продажи и
станьте лидером в нише

УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

Комментарии

Ответить с помощью Facebook:

Нажмите «Нравится», чтобы читать
GeniusMarketing.me в Facebook

Нравится GeniusMarketing?
Жмите лайк!

Прокрутить вверх



Бесплатный онлайн мастер-класс

10 новых трендов интернет продвижения, чтобы
сделать 2019 бизнес год безупречным

* Ваши данные никогда не будут переданы третьим лицам




Куда нам отправить Ваш PDF отчет и доступ к
[закрытому] видео тренингу?

* Ваши данные никогда не будут переданы третьим лицам




Узнайте о моей персональной годовой программе, где я работаю с
Вашими проектами и даю лучшие мировые маркетинг
стратегии, которым учусь сейчас.

* Ваши данные никогда не будут переданы третьим лицам

Перейти к верхней панели